【A:003876;C:007404】沪深300“真”强基,指投A股核心资产!

截至2021.4.15,华宝沪深300增强基金近一年净值增长高达45.27%,成立以来净值增长高达103.62%!

中国2021年一季度宏观数据全部出炉。

中国一季度GDP同比增18.3%,预期增18.4%,比2020年四季度环比增长0.6%;比2019年一季度增长10.3%,两年平均增长5.0%,表明我国经济稳定恢复。

投资方面,中国一季度固定资产投资同比增25.6%,预期增25.1%;1-2月同比增35%;

中国一季度全国房地产开发投资同比增长25.6%,1-2月增38.3%。

工业方面,一季度,中国规模以上工业增加值同比增长24.5%;比2019年同期增长14.0%,两年平均增长6.8%;其中,3月规模以上工业增加值同比增14.1%,预期增17.6%,1-2月增35.1%。

消费方面,一季度社会消费品零售总额同比增长33.9%,两年平均增速为4.2%;其中,3月社会消费品零售总额同比增34.2%,预期增28.4%,1-2月增33.8%。

结合近期公布的其他一季度相关数据,Wind通过一张图表呈现重要指标。

来源:Wind

【A:003876;C:007404】沪深300“真”强基,近3年业绩高居同类可比第一!

近期市场的波动率不小,选股难度相当的大,普通投资者几乎不可能“闭着眼睛赚钱”,那么当下通过稳健的基金来参与市场投资将是不错的选择。但是市场里这么多基金怎么选呢?对于普通投资者,如果想要跑赢市场,业绩优异的沪深300增强基金就是相当不错的选择——顾名思义,跑赢市场就是较沪深300指数实现超额收益,操作稳健又能跑赢大市。

而市面上众多的沪深300增强基金中,华宝沪深300增强基金(A类:003876;C类:007404)的表现就相当亮眼!截至2021年3月31日,华宝沪深300增强基金自2016年12月9日成立以来净值增长率高达106.52%,在所有可比沪深300增强基金中业绩排名第一!缩短时间看,华宝沪深300增强基金的业绩回报也非常强劲,同样截至2021年3月31日,华宝沪深300增强基金最近3年净值增长率67.05%,最近2年净值增长率63.90%,在所有可比沪深300增强基金中业绩均排名第一!

自2016年12月9日成立以来,华宝沪深300增强基金存续已超过3年,截至2020年12月31日,其最新规模为7.13亿元。

表1:华宝沪深300增强基金历史业绩表现

数据来源:华宝基金、Wind、银河证券、Choice,相关数据已经托管行复核,同类基金只计算成立时间不晚于华宝沪深300增强A(003876)的沪深300指数增强基金,包含华宝沪深300增强基金在内数量合计为15只。华宝沪深300增强基金成立于2016.12.9,基金业绩基准为沪深300指数收益率*95%+1.5%;基金成立以来分年度净值和业绩基准表现分别为2017年+29.36%(基准+22.43%),2018年-21.60%(基准-22.99%),2019年+46.55%(基准+36.15%),2020年+44.00%(基准+27.75%),2021年-2.82%(基准-2.58%)。

此外,值得一提的是华宝沪深300增强基金成立以来涨幅106.52%,而同期沪深300指数涨幅仅为45.48%,相对沪深300指数超额收益61.04%!更加需要指出的是华宝沪深300增强基金成立以来不仅较沪深300指数有显著的超额收益,其业绩回报亦是大幅跑赢了所有可比沪深300增强指基的过往平均收益。

具体来看,截至2021年3月31日,最近3年华宝沪深300增强基金净值增长率67.05%,同期全部可比沪深300增强指基平均净值增长率53.25%,华宝沪深300增强基金胜出13.79%;最近2年华宝沪深300增强基金净值增长率63.90%,同期全部可比沪深300增强指基平均净值增长率49.34%,华宝沪深300增强基金胜出14.56%;最近1年华宝沪深300增强基金净值增长率51.71%,同期全部可比沪深300增强指基平均净值增长率45.53%,华宝沪深300增强基金胜出6.18%。

图1:华宝沪深300增强基金历史走势

数据来源:Wind,截至2021.3.31

表2:华宝沪深300增强前十大重仓股

数据来源:Wind,截至2020.12.31

请介绍一下华宝沪深300增强基金A类和C类份额的区别?

华宝沪深300增强基金A类和C类份额主要是费率结构上的差别,对于A和C份额,管理费和托管费两项常规费用是一样的。区别在于A类份额收取申购费用但无需计提销售服务费;C类份额没有申购费,但是要计提销售服务费。

表3:A/C类份额在费用上的差别

如何投资华宝沪深300增强基金更划算?——诀窍:短期持有买C,长期持有买A。

整体上来看,当持有日期到达365天(为自然日,下同)时,A类和C类的费率会达到一个临界点,从这一天起,持有C类的费率将超越A类,算是费率优惠上的“长期”。

图2:A/C类份额不在同持有期限下手续费差别

备注:因为目前像天天基金这样的互联网代销渠道申购费都有1折的费率优惠,所以直接就用申购费1折的实际申购费用进行绘图,方便大家参考。手续费综合费率不含管理费和托管费,只含申购费、赎回费和销售服务费。

具体来看:

1、7天内,A类申购费0.12%,赎回费1.5%;C类销售服务费0.4%(每日计提),赎回费1.5%;持有C类比A类划算;

2、7天到29天,A类申购费0.12%,赎回费0.75%;C类销售服务费0.4%(每日计提),赎回费0.50%;持有C类比A类划算;

3、30天到364天,A类申购费0.12%,赎回费0.5%;C类销售服务费0.4%(每日计提),赎回费0%;持有C类比A类划算;

4、第30天,持有C类的整体费率达到最低值,仅为0.03%;

5、365天到729天,A类申购费0.12%,赎回费0.25%;C类销售服务费0.4%(每日计提),赎回费0%;持有A类比C类划算;

6、第365天,持有C类的费率(0.40%)将超过A类(0.37%),从这一天起往后,持有A类更划算;

7、超过730天,持有A类的赎回费为0, 费率将固定在0.12%,而C类的费率则会越来越高。

综上所述,持有期在365天以内时,持有C类较为划算,这个区间是C类份额的持有的甜蜜期。而365天后,C类的费率持续上升,而A类的费率将在第730天起稳定在0.12%,越持久越划算!


投资有风险,参与需谨慎!

追加内容

本文作者可以追加内容哦 !