由财视中国主办的“第十一届HED峰会”于4月21日在上海隆重召开,本次论坛邀请了百余家单位,汇聚400-600位机构投资决策者。平安基金养老投资总监高莺受邀出席峰会并发表演讲。

围绕“理财净值化转型中国的养老FOF发展前景”,高莺表示:“未来,养老金市场将是一片蓝海。资管机构参与养老市场,关键是要利用养老这个场景来打造一个综合的财富管理生态圈。做养老规划不仅要有整体规划,还需在基本健康满足、子女教育足够的情况下,多配置养老资产。在以资产配置为核心的财富时代,没有单一的产品能满足投资者所有的需求。所以,我们应从投资者角度出发,在投顾业务中了解客户需求,在理财管理过程里抓住难点痛点,帮助客户减少非理性行为。同时,在科技赋能的时代尽量利用大数据和科技平台,构建全产品生态圈。”

公开资料显示,高莺具有12年海内外资产配置管理经验,曾任美国太平洋投资管理公司(PIMCO)养老金投资方案负责人,曾主管超2000亿美元资产配置,是国内养老FOF投资先行者。目前,由高莺作为拟任基金经理的平安稳健养老目标一年持有期FOF(基金代码:011557)正在发行中。

公告显示,平安稳健养老一年持有期FOF投资于权益类资产和商品基金占基金资产的比例合计原则上不超过30%,即采取权益类资产上限30%“固收+”策略,固收类资产打底,权益类资产追求收益弹性,适合追求稳健的投资者。

平安稳健养老一年持有期FOF通过FOF模式来实现“固收+”升级版。一方面,FOF模式对于子基金优中选优,通过大类资产配置分散单一资产集中的风险,达到“固收+”效果;另一方面,FOF模式可以突破传统“固收+”以股市和债市为集中投资标的,底层资产来源扩充至全市场大类资产,收益来源更丰富,真正实现多元化资产配置。

管理平安稳健养老一年持有期FOF的平安基金资产配置团队也具有突出的能力。

一是团队实力强:平安基金资产配置管理团队汇集国内公募基金研究专家、保险资金管理专家及海外养老金配置专家,成员来自全球顶尖资产管理公司、国内权威基金评价机构、原平安集团旗下平安道远投资管理公司(原“平安罗素”)及平安人寿对外委托投资团队等,是一支中西合璧、买方卖方交互融合的投研团队,具备丰富的大类资产配置经验和基金研究经验。

二是管理时间长、规模大:平安基金资产配置团队核心成员拥有在特大型资产配置机构10年以上的经验积累,深度覆盖超过1000名投资经理;管理资产规模超600亿,具备丰富的管理经验。

三是管理业绩佳:基金一季报显示,截至3月31日,团队在管的平安养老2035A成立一年多以来累计回报达36.81%,超业绩基准16.90%。平安养老2035FOF的基金经理高莺,也将担任平安稳健养老目标一年持有期FOF的基金经理。

四是科技实力硬:在大类资产配置领域,平安基金依托中国平安科技优势,自主研发了资产配置智能管理平台——KYMF系统,依托资产配置团队积累多年的庞大底层数据库,构建路+车+人画像,实现FOF投资、风控、交易、业绩归因等项目的全流程管理。

注:高莺于2009年9月至2019年1月在美国太平洋投资管理公司(PIMCO)任养老金投资研究负责人。2019年1月起加入平安基金,2019年6月起任平安养老目标日期2035三年持有期FOF基金经理,2020年12月起任平安养老目标日期2025一年持有期混合型发起式FOF基金经理。

数据来源:基金定期报告,截至2021年3月31日。平安养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金成立于2019年6月19日,业绩比较基准为中证平安2035退休宝指数收益率*95%+同期银行活期存款利率*5%。截至2021年3月31日,2019、2020、今年以来和成立至今,平安养老2035A净值及其比较基准增长率为:8.24%/6.90%、29.28%/11.51%、-2.23%/0.59%、36.81%/19.91%。

风险提示:本基金风险等级:R3(中风险)。基金有风险,投资需谨慎。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策。产品中的“养老”字样不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,相关产品不保本,可能发生亏损。

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