1.玖富利用广告作虚假宣传，涉嫌虚假广告罪。该公司旗下运营的悟空理财、玖富普惠、玖富钱包等利用 app 广告，虚假宣传承诺有两大国有保险公司担保本保息，并有100%本息保障计划，却故意隐瞒其未按照监管要求在注册地金融局备案登记的事实侵犯了消费者的合法权益。
2.玖富在签订履行合同的过程中，涉嫌合同诈骗罪。玖富利用其对APP后台的独立操作权，置国法而不顾，随意私下更改合同，将借款人的借款和费用分别打包成两部分债权，将向借款人收取的砍头息以信息咨询服务费、网络信息技术服务费等费用的形式、加上保障计划款（履约保证金）等费用进行债权证券化，形成假标，匹配给出借人，达1500亿。
3.玖富涉嫌集资诈骗罪。玖富营业执照并没有募集和借贷的经营范围，该公司自称有由北京朝阳分局备案的《玖富网络借贷信息中介》登记，但却并没有申请并取得通过吸收出借人的资金在万卡进行放货的P2P备案登记信息。
4.玖富违反保险法律法规，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取、侵占应当属于出借人的巨额保险赔偿款，构成保险诈骗罪。
5.非法恶意出卖出借人个人信息境内外诈骗电话满天飞。
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