据兴全社会价值三年持有混合基金公告，自2022年12月28日起，本基金开放日常赎回业务。
该基金已经陪伴投资者走过三年，自2019年12月26日成立以来，截至2022年12月23日，兴全社会价值基金净值增长率为42.45%。
我们梳理了投资者关心的问题，包括赎回安排、业绩报酬计提、持有期等，为你一一解答。
1.基金合同是自2019年12月26日起生效，每份基金份额的最短持有期为3年，为何开放日不是2022年12月26日？
据兴全社会价值基金合同约定，除投资A股外，该基金还可通过港股通投资港股市场相关标的。若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日，则基金管理人有权根据实际情况决定本基金暂停申购及赎回业务并公告。根据沪深交易所有关港股通交易日安排，2022年12月26日和2022年12月27日非港股通交易日，因此本基金于2022年12月28日开始办理赎回业务。
2.我在募集期认购了这只基金，如果2022年12月28日没有赎回，我所持有的份额是否还会继续锁定三年？
先说简单答案：募集期认购的份额可在后续交易日随时赎回（根据基金合同暂停赎回的除外）
兴全社会价值每份基金份额的最短持有期为3年，不同时间买入的基金份额会逐笔锁定，持有满三年后可随时赎回。即在该基金募集期认购的投资者，至本次开放日（2022年12月28日）持有期已满三年，即使未在2022年12月28日当天赎回，后续也可以在交易日随时赎回（根据基金合同暂停赎回的除外）。但在后续申购的份额，均要自买入起持有至少三年，三年后才可赎回。
3.本次进入开放期后，该基金是否开放申购？
据基金公告，为保证基金平稳运作，保护基金份额持有人的利益，本基金进入开放期后暂不接受投资人的申购（含定期定额投资、转换转入），并将在开始办理申购业务前公告。
4.作为一只浮动费率基金，兴全社会价值基金的业绩报酬具体是怎么计算的，能否给我举个例子？
先说简单答案：在投资者赎回申请日，对年化收益率高于8%的部分计提，计提比例为20%。
按照基金合同，兴全社会价值基金在业绩报酬结算日按照每笔基金份额分别计算业绩报酬，并对符合业绩报酬计提条件的基金份额逐笔计提业绩报酬。业绩报酬结算日指投资者赎回申请日和基金终止且财产最终清算日。
业绩报酬的计提基准为：以基金每笔份额业绩报酬计算期间的投资年化收益率（采用简单算术平均法计算）高于8%的部分为基准进行计提，计提比例为20%。投资者赎回时，基金管理人按其赎回份额计算并提取业绩报酬，并遵循“先进先出”原则，计提的业绩报酬从赎回金额中扣减。
因此，投资者实际赎回金额可能低于按赎回份额及赎回申请日基金份额净值计算的赎回金额。如果每笔份额业绩报酬计算期间的投资年化收益率低于8%，则不计提业绩报酬。此时投资者实际赎回金额等于按赎回份额及赎回申请日基金份额净值计算的赎回金额。
举个例子：
假设您在基金募集期认购了1万份份额，在2022年12月28日赎回这笔份额，赎回费率为0%，客户该笔份额在持有期间未进行过收益分配，该笔份额申购确认日到本次业绩报酬提取日（不含）的运作时间为1099天。初始基金份额累计净值1元，赎回申请日基金份额累计净值为1.4078元，则基金管理人计提的业绩报酬为333.85元，客户最终可得到的净赎回金额为13744.15元。
计算过程如下：
赎回总金额=10000份1.4078元/份=14078元
业绩报酬=10000 1 20%=333.85元
净赎回金额=14078-333.85=13744.15元
5.今年市场波动性较强，基金经理对于明年的市场怎么看？
谢治宇
兴证全球基金副总经理兼基金管理部投资总监、
研究部总监、国际业务部总监、基金经理
从A股来看，今年市场结构性行情较为明显，传统能源走强，而部分成长性行业估值接近历史底部位置。中期看，全A估值已处于较低位置。从宏观层面来看，随着各项政策效果持续显现，明年经济运行有望总体回升。在较强的经济修复预期之下，我们认为虽然外部不确定性仍很大，但是明年整体A股会有一定向上动能。市场的恢复可能需要一段时间，要首先修正原来的悲观预期，然后重新回到均衡状态，再来重新定价，这一过程可能会在明年一年或更长时间内持续，不过这也是偏窗口性的机会。
从港股来看，今年以来，受新冠疫情反复、全球经济波动、地缘政治等多重因素影响，港股市场的波动加剧，但随着市场的下跌，当前港股的估值水平也已经处于历史偏低水平，中长期配置价值进一步显现。港股资产现在是更加优质并且更加便宜的资产，有合适的买入机会我们就会适当提高港股仓位。
本基金会坚持均衡配置和自下而上的选股思路，寻找具有良好投资性价比的公司。
（观点仅代表个人，不代表公司立场，仅供参考，不作为投资建议，观点具有时效性。）
值得一提的是，正如基金名称中的“社会价值”，兴全社会价值基金计提部分管理费投入公益事业，成立以来管理费收入计提公益金近400万元（数据来源兴证全球基金，2022年尚未计提）。未来投资与责任之路，也希望继续与你同行。
【附注】
该基金业绩报酬具体计算公式为：每笔业绩报酬 = MAX(SiNAV0 20%, 0)Si
Si为赎回的业绩报酬结算日投资者申请赎回的每笔份额数量
NAV0为赎回的业绩报酬结算日投资者申请赎回的每笔份额基金合同生效日或基金份额申购申请日的基金份额净值
ANAV0为赎回的业绩报酬结算日投资者申请赎回的每笔份额基金合同生效日或基金份额申购申请日的基金份额累计净值
ANAV1为赎回的业绩报酬结算日的基金份额累计净值
T为赎回的业绩报酬结算日投资者申请赎回的每笔份额自基金合同生效日或基金份额申购确认日到本次业绩报酬提取日（不含）的实际运作天数
风险提示：兴全社会价值三年持有基金为混合型基金，其预期收益和风险水平高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金，基金管理人对该基金的风险评级为R3。业绩报酬计提基准来自基金合同。本基金成立日为2019/12/26，业绩比较基准为“沪深 300 指数收益率60%+恒生指数收益率（使用估值汇率折算）20%+中债综合（全价）指数收益率20%”。截至2022年三季度末，本基金成立以来业绩及业绩比较基准收益率：29.59%/-9.67%；成立以来每年度业绩及业绩比较基准收益率：2022/01/01-2022/06/30(-12.06%/-5.63%), 2021 (2.77%/-5.79%), 2020 (78.30%/14.02%)。本基金基金经理变更情况：谢治宇(2019/12/26至今)。谢治宇从业经历：2007年加入兴证全球基金管理有限公司，历任兴证全球基金管理有限公司研究部研究员、专户投资部投资经理，现任兴证全球基金副总经理兼基金管理部投资总监、研究部总监、国际业务部总监、基金经理。兴证全球基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等文件并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证，基金投资有风险，请审慎选择。观点仅代表个人，不代表公司立场，仅供参考，不作为投资建议，观点具有时效性。
$兴全社会价值三年持有混合(OTCFUND008378)$
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