股神巴菲特曾说:“对于绝大多数没有时间研究上市公司基本面的中小投资者来说,成本低廉的指数基金是他们投资股市的最佳选择,甚至能够战胜大部分专业投资者。”

指数基金费率低廉、操作方便,近年来愈发受到投资者的青睐,数量和规模都大幅增加。截至2021年底,权益型指数基金规模合计1.45万亿元,较2020年增加3561亿元。

数据来源:Wind,截至2021/12/31。权益类指数基金剔除了指数增强和ETF联接,为纯被动类权益型指数基金。ETF规模数据更新到2021/12/31,其它类型指数基金规模数据更新到2021年四季报,未披露四季报的新成立基金按照发行规模计入。

近期我们会陆续推出 “添富指数小课堂”,快跟随我们走进指数基金的世界一探究竟吧!

1.什么是指数?

指数是一篮子证券的集合,是用来反映市场上各类证券价格总体水平及其变动情况的指标。比如我们熟悉的上证综指,通常用来衡量A股的整体表现。

指数的资产类别包括股票指数、债券指数、商品指数和其他指数等等。

最常见的股票指数又可以分类为宽基指数、主题/行业指数、风格指数、策略指数等。

2.什么是指数基金?

指数基金,就是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份证券为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份券构建投资组合,以追踪指数标的表现,追求跟踪误差最小化为业绩评价标准的基金产品。

3指数基金有哪些特点?

1)被动跟踪指数

指数基金的投资管理过程主要是对相应的目标指数进行被动跟踪,无需频繁进行主动性的投资决策。

2)低费率

基金管理人无需花费大量时间和精力来选择股票、债券等投资工具的种类和买卖时机,且指数基金一般无需对投资组合进行频繁调整,因此管理费用和交易费用均较低。

 3)分散投资

指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资,持股数量多,个股权重均衡。

4)业绩透明度高

指数基金采用复制指数成份股的投资策略,投资者只需根据指数公司披露的指数数据即可跟踪指数基金的情况。

4.指数基金的优势是什么?

对于投资者,指数基金产品的优势可以概括为:省心、省力、省费,品类多、品种多、策略多。

本期“零基础学习指数投资”的课程内容就结束啦,对指数投资感兴趣的小伙伴还可以继续关注我们后续推出的“添富指数小课堂”哦!下期再会~

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风险提示:基金有风险,投资需谨慎。指数并不能完全代表整个股票市场。指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率可能存在偏离。

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