最近注意到大家对中加聚安60天滚动持有期中短债（A/C：013351/013352）的关注度比较高，感谢话题哥和各位“老司基”关注测评。小编先来抛砖引玉，带大家认识一下这只基金。

中加聚安60天滚动持有期中短债是一只中短债基金，主要投资于剩余期限或回售期限不超过3年（含）的债券资产，由百亿固收专家、中加基金固收总监@中加基金闫沛贤 亲自管理，风险较低，长期收益能力较强，回撤控制能力优秀，是一款非常好的闲钱理财和底仓配置工具。

一、短债基金特点和优势

短债基金主要投资债券类资产，不投股票，相较于其他类型债基，具有以下优势和特点：

风险低：短债基金投资的债券剩余期限一般比较短，通常不超3年，潜在的利率风险和信用风险较低，整体波动性小。

流动性好：由于所投债券剩余/回购期限较短，短债基金的资产流动性相对较高，方便投资者在需要时进行资金调配。

收益能力较好：短债基金的收益潜力通常高于货币市场基金，但风险波动水平又低于中长期纯债基金，投资性价比较高。过去十年，短期纯债型基金指数每个完整年度均实现正收益，年化收益3.77%，最大回撤仅1.74%，年化波动率0.80%，展现出较强的长期收益能力和波动控制水平（数据来源同花顺iFinD，统计区间：2014-2023年，指数业绩并不预示其未来表现）。

表：短债基金指数近十年年度涨跌幅

图：各类型基金风险收益对比

二、中加聚安60天主要特色

中加聚安60天滚动持有中短债成立于2022年6月13日，其特色包括：

1.不投股票，避免股市波动困扰

主要投资于剩余/回售期限不超过3年的债券资产，，聚焦中高等级信用债和利率债，组合波动水平低、回撤控制能力强，投资起来更安心。

数据来源：盈利能力排名来自海通证券，同类为短债债券型，截至20240331；夏普比率来自天相投顾，同类为债券型-短债，截至20240329。

2.减少频繁交易带来的成本，养成良好习惯

采用滚动持有期运作，每笔份额锁定60天，到期日可自由选择赎回或自动转入下一锁定期，赎回费为0，有效兼顾收益性和流动性，且减少频繁交易带来的成本，帮助投资者养成良好理财习惯。

3.聚安综合费率较低，整体费率仅0.25%

综合费率水平相对比较有优势，其中管理费0.2%，低于同类0.27%的平均水平；托管费0.05%，低于同类0.07%的水平（数据来源：同花顺iFinD，截至20240408，同类为短期纯债券型基金）。

4.百亿固收专家闫沛贤亲自管理，口碑好体验好

闫沛贤深耕固收领域16年，基金管理经验超10年，在管产品历史业绩优异，投资风格积极而不激进，曾多次荣获行业权威荣誉。

5.收益博取能力出众，同类领先

截至2024年3月31日，中加聚安60天滚动持有中短债A成立以来累计收益7.44%，超越基准7.09pct；近一年收益4.65%，同类排名前4%（21/649），超基准4.05pct，超额收益同类排名第1，长期收益能力出众。

数据来源：基金业绩经托管行复核；基准收益来自同花顺iFinD；截至20240331。

基金业绩来自中加基金，经托管行复核；基准收益来自同花顺iFinD，排名来自海通证券，同类为短期债券型基金）。

[财力]//产品一键直达：

[加仓]A类：$中加聚安60天滚动持有中短债发起式A(OTCFUND|013351)$

[加仓]C类：$中加聚安60天滚动持有中短债发起式C(OTCFUND|013352)$

三、适宜投资人群和投资场景

风险偏好较低的投资者：希望规避股市波动，寻求稳健收益的投资者。

短期理财需求者：有短期资金闲置，希望获得高于货币基金收益的投资者。

资产配置者：希望通过投资短债基金，平衡整体投资组合风险的投资者。

四、投资中加聚安60天的正确姿势

中加聚安60天滚动持有中短债风险较低、波动较小，投资者可根据自身投资目标和资金投资期限，随时买入，或者以定投的方式定期定额买入。

在投资前，建议大家充分了解短债基金的风险收益特性，确保其符合自身的投资目标和风险承受能力。短债基金风险虽然较低，但因为金融产品特点，还是有一定的波动性，很难实现保本保收益，对此应该有清醒的认识。

短债基金可作为短期闲钱理财工具，但如果坚持长期持有，可以减少交易成本，争取更好的长期收益。

对于风险承受能力较低的投资者，不妨通过定投的方式介入，一方面降低市场波动对投资的影响，更重要的是，通过纪律性投资，实现聚沙成塔、长期增值的目标。

此外，不妨将短债基金作为资产配置的一部分，与其他类型的投资产品相结合，构建多元化的投资组合。

总之，无论您是希望规避市场波动，还是寻求短期理财的稳健收益，中加聚安60天都是比较好的选择。

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[加仓]A类：$中加聚安60天滚动持有中短债发起式A(OTCFUND|013351)$

[加仓]C类：$中加聚安60天滚动持有中短债发起式C(OTCFUND|013352)$

注释：指数区间收益率（年化）=*100%；中加聚安60天滚动持有中短债发起式A成立于2022年6月13日，风险等级为中低风险，历任基金经理为：闫沛贤(20220613至今)，成立至2022年末、2023年度净值增长率分别为1.32%、4.61%，同期业绩比较基准增长率为0.01%、0.33%。基金经理在管同策略产品列示如下：中加纯债一年A成立于2014年3月24日，风险等级为中低风险，历任基金经理为：闫沛贤(20140324至今)，2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度净值增长率分别为6.15%、3.40%、5.16%、4.50%、6.01%，同期业绩比较基准增长率为2.88%、2.89%、2.88%、2.88%、2.88%；中加纯债债券转型成立于2016年12月23日，风险等级为中低风险，历任基金经理为：闫沛贤(20161223至今)，2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度净值增长率分别为6.70%、3.37%、5.22%、3.59%、5.71%，同期业绩比较基准增长率为4.96%、3.05%、5.65%、3.49%、5.23%；中加颐兴定开债券成立于2018年6月8日，风险等级为中低风险，历任基金经理为：杨宇俊(20180608-20220513)，闫沛贤(20181213-20191230)，闫沛贤(20220429至今)，颜灵珊(20220429-20231211)，袁素(20231124至今)，2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度净值增长率分别为4.86%、2.51%、4.23%、2.93%、4.43%，同期业绩比较基准增长率为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%；中加聚盈定开债券A成立于2019年5月29日，风险等级为中风险，历任基金经理为：闫沛贤(20190529至今)，邹天培(20240403至今)，成立至2019年末、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度净值增长率分别为5.79%、3.02%、8.47%、2.79%、5.13%，同期业绩比较基准增长率为1.47%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%。以上数据来源：产品定期报告，截至20231231。

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。本资料仅为宣传用品，不作为任何法律文件，也不构成任何法律承诺。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金既往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》等法律文件，并根据投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等综合选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品，具体以销售机构评价结果为准，投资人在购买基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。产品收益受债市影响可能会有波动风险，敬请投资者注意。中国证监会的注册并不代表中国证监会对基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或保证。投资者进行投资时，应严格遵守反洗钱相关法律的规定，切实履行反洗钱义务。管理人目前给予中加聚安60天滚动持有中短债发起式A的风险等级为中低风险，对运作后的基金风险等级将定期进行评价更新。中加聚安60天滚动持有中短债发起式A对于每份基金份额设置60天滚动持有期限，该基金每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未就该基金份额申请赎回，则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期。

$中加纯债债券(OTCFUND|000914)$$中加货币A(OTCFUND|000331)$$中加货币E(OTCFUND|020097)$$中加货币C(OTCFUND|000332)$$中加转型动力混合A(OTCFUND|005775)$$中加转型动力混合C(OTCFUND|005776)$

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