$艾融软件(SZ830799)$
艾融软件，以其深度的财富管理分析能力在业界独树一帜。公司的总股本高达2.104亿股，员工队伍庞大，拥有1963名成员。其财务表现稳定，2023年实现营收6.064亿，与2022年的6.06亿相比，呈现出稳步增长的态势。毛利率和净利率分别维持在33.18%和12.67%的水平，净资产收益率更是高达19.08%。然而，其负债率也相对较高，达到了57.42%。
在利润分配方面，艾融软件2023年度计划每10股派发1.50元（含税），这是董事会预案的一部分。同时，公司还计划以不超过13.08元/股的价格回购25万至50万股的流通A股。目前，回购计划已在实施中，起始日期为2024年2月7日，截止日期为2024年5月7日。至今，公司已累计回购20.21万股，平均回购价格为10.89元。然而，考虑到大概率会达到的8.55元价位，这一回购价格略显偏高，因此市场普遍期待公司能继续加大回购力度。
从历史数据看，艾融软件的净资产收益率一直保持在较高水平。自2015年以来，其净资产收益率分别为28.26%、38.77%、30.77%、36.01%、25.25%、19.04%、14.46%、14.92%和19.08%，显示了公司强大的盈利能力。
作为一家专注于为金融机构提供深度互联网整体解决方案的计算机科技公司，艾融软件的收入结构主要以技术开发为主，营收占比高达94.93%，产品销售及其他和技术服务则分别占据了3.87%和1.20%的份额。此外，公司在技术创新方面也取得了显著成果，拥有71个专利。
在业务运营方面，艾融软件的前五大客户占据了营业收入的79.58%，前五大供应商则占据了总采购额的71.18%，显示了公司业务逻辑的简洁高效。公司的控股股东持有46.64%的股份，为公司的发展提供了稳定的支持。
在员工构成上，艾融软件的销售人员占比1.32%，研发人员占比高达95.16%，高级人才占比则是1.22%，体现了公司重视技术创新和研发的理念。同时，公司的人均薪酬达到了22.57万，人均创收创利均呈现出持续稳步增长的态势，员工人数也在快速增长。
在市场估值方面，艾融软件在行业内被视为绝对低估区。其市销率和人均员工总市值均呈现出一定的波动，市销率是28.68倍-3.78倍-11.36倍-4.01倍-10.46倍-2.34倍-5.16倍-2.96倍。人均员工总市值是133万-57万-176万-90万。但整体而言，艾融软件的市场价值并未得到充分体现。以市销率9.56倍和人均员工总市值312万作为储藏财富管理的参考，艾融软件的股价应在27.55元至29.15元之间，这才能更准确地反映其公允价值。
综上所述，艾融软件以其稳健的财务表现、强大的技术实力、高效的业务运营和低估的市场价值，展现出了巨大的投资潜力。桐荔，2024年4月21日。
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