长沙银行：2023年营收增速创近三年新低 机构给予最新评级

4月27日，长沙银行发布2023年年度报告。报告期内，实现营业收入248.03亿元，同比增长8.46%，营收增速创近三年新低。利润总额93.88亿元，同比增长8.08%。归属于母公司股东的净利润74.63亿元，同比增长9.57%。截至报告期末，不良贷款率1.15%,较上年末下降0.01个百分点。拨备覆盖率314.21%，较上年末上升3.12个百分点。

4月27日，长沙银行同时发布一季报。2024年一季度，实现营业收入65.61亿元，同比增长7.89%；归属于上市公司股东的净利润20.93亿元，同比增长5.75%。截至报告期末，不良贷款率1.15%，拨备覆盖率313.26%，拨贷比3.59%。国盛证券发布研报表示，长沙银行作为湖南省最大城商行，扎根本土，随当地区域发展，对公、县域、零售等业务仍有广阔空间。有望在规模保持较高长，息差持续优于同业，财富管理支撑中收发展的背景下，营收增速继续保持领先；资产质量进一步夯实后有望驱动业绩释放，预计2024-2026年实现归母净利润80.02/87.15/95.25亿，当前2024PB约0.46x，维持“买入”评级。