基金净值短期内可能会有所波动,小伙伴们不妨将持有的周期适当放长,可能能收获不错的收益哦~
大家好,我是华宝家的宝儿姐。
近段时间,债市出现了一定程度的回调,有不少小伙伴表达了自己焦虑的情绪,宝儿姐也非常理解大家此时的心情。
那么,债市为何会出现这么大的波动?
其实此次下跌早有预警,央行已反复提示长端利率的风险。先是省联社指导辖区内农商行不得新增买入长债,后有央行在货政例会和与三家政策性银行座谈时,提示市场应关注在经济回升过程中长端利率出现与基本面的偏离风险。4月23日晚间《金融时报》报道,央行有关部门负责人表示,固定利率的长期限债券久期长,对利率波动比较敏感,投资者需要高度重视利率风险。
在国债价格近期连续上涨、收益率连续下降的情况下,持续喊话可能会让市场对长端乃至超长端偏谨慎,市场止盈情绪可能涌现,从而带来了长期国债的调整。
往后看,债市行情发展的主线逻辑,还是看债市的供需格局是否发生变化。
那么当前时点,我们应该怎么投?
在近一周的债市调整当中,我们会发现:虽然市场各久期债券均有一定程度的回调,但是中短期债券的回调幅度相对较少。相比于中长期纯债基金,短债基金的预期风险相对更低。由于投资的债券期限较短,流动性更好,所以短债基金往往在波动和控制回撤方面更有优势,长期走势也会相对稳健。
(数据来源:Wind,时间周期:2024.4.24-2024.4.29)
像宝儿姐家的$华宝宝通30天持有期短债A(OTCFUND|017100)$$华宝宝通30天持有期短债C(OTCFUND|017101)$正是这样主投短期限债券、采用短久期策略的产品,严守短久期特性,大部分时间久期落在0.5 -0.8年之内。持仓方面,主要以企业短期融资券、中期票据、企业债券为主,保证流动性的同时主动择券,以增厚产品收益。
同时在对基金管理上,基金经理蒋文玲非常注重回撤控制:华宝宝通30天持有期短债C自成立以来,最大回撤-0.1%,且爬坡能力很强,19个交易日即修复历史最大回撤!
(数据来源:Wind,截至2024.4.29)
而且从长期来看,华宝宝通30天持有期短债C(OTCFUND|017101) 华宝宝通30天持有期短债C(OTCFUND|017101) 走势十分稳健:成立以来15个完整月度,华宝宝通30天持有期短债均实现了月月正收益!
(风险提示:基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。)
在最后,宝儿姐也想和大家说:如果你对市场、对一只产品有信心,可以适当忽略基金净值短期内的波动,将持有的周期放长;另外,从资产大类配置的角度来说,债券基金本身是非常适合长期持有的品种,如果可以把持有时间放长,债券基金长期的走势也是相对来说是比较稳健的。
希望朋友们可以给我们更多的耐心与信心,宝儿姐也会一直陪伴您!
相关基金:
【震荡市底仓配置】华宝宝通30天持有期短债A(OTCFUND|017100) 华宝宝通30天持有期短债C(OTCFUND|017101)
数据来源:Wind。
注:基金管理人判定的华宝宝通30天持有期短债风险等级为R2中低风险,适宜稳健型(C2)及以上的投资者,适当性匹配意见请以销售机构为准。
华宝宝通30天成立于2022年12月9日,厉卓然自基金成立之日起担任基金经理,蒋文玲自2023年1月20日起担任基金经理。华宝宝通30天业绩比较基准为:中债综合财富(1年以下)指数收益率*80%+一年期定期存款基准利率(税后)*20%,2023年净值增长率以及同期业绩比较基准分别为3.33%及2.41%。
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