说说今天市场的情况哈。

1、先说海外。昨天提到了美国另外一个就业指标的下滑趋势,有利于提升9月美联储降息的概率,从而有利于A股等全球风险资产的表现,今天又有一个相对的利好,就是既瑞士之后,昨天,瑞典也降息了,这是全球这几年的加息周期过程中,第二个降息的发达国家,这里,大家要注意,欧洲有欧盟,以及欧元区两个概念,瑞士既不是欧盟成员也不是欧元区国家,而瑞典是欧盟成员国但不使用欧元,用自己的瑞典克朗,所以瑞士和瑞典的央行,能各自决定自己的货币政策,而欧元区,一共20个国家,包括法国、德国等等,他们由欧洲央行,制定统一的货币政策,相当于共同决策,但主要听德法的。瑞典降息的理由是,通胀控制的比较好,但经济不太行了,连续四个季度GDP负增长,所以不降息不行,抢在美国之前,提前降个息,缓口气。说不定1-2年后看,这就是全球开启降息周期的一个缩影或者说引子。

2、A股方面。沿着上面的逻辑看,今天,北上资金又流入80亿,带动了整个大盘,其中地产也涨的比较多,今天最大的新闻,是杭州全面、彻底、不折不扣地,放开了限购,地产政策的变化,也是外资最关心的领域。

原来,杭州的限购政策,主要是杭州户籍的只能买2套,外地但是有社保的可以买1套,现在虽然政策原文有很多前置条件,但基本都可以绕开,核心就是,可以放开买,随便买,且基本都可以做成首套房利率。

杭州的房价,目前在长三角,还是排第二,下图,仅次于上海,但是这几年,跌幅应该是最大的,杭州的房子,主要是两大购买力,一种是old money,主要是浙江省其他地级市的人,在省城购房的,很多带着投资属性,另一种是new money,主要是阿里系等互联网民工的居住需求。

从未来看,阿里等互联网民工的购买力可能是持续看衰的,而省内人民,会不会继续在杭州买房,更重要的,其实是看上海的限购政策,如果上海放开限购的口子,那么会有很大一部分购房资金涌向上海,因为精明的浙江人也清楚,人类历史来看,只有超一线城市的核心区,从投资的角度看,才是相对保值的。

我建议,如果你要在杭州买房,最好同步找个美股账户,买点拼多多的股票,做对冲,因为后续无非两种路径,如果阿里能够保住电商市场的份额,那么阿里系的购买力还能支撑一下杭州的房价;而如果拼多多继续侵蚀淘宝的份额,杭州的整个互联网产业可能还会继续整体下行,那么你买的拼多多的股票的增值部分,就可以用来做房价的对冲了。

3、债券方面。今天又是1-2bp小幅波动的行情,利率全线上行,国债期货跌幅比较大,可能主要还是受股市上涨情绪的影响,依然延续近期的“垃圾”行情。

4、港股。今天A股盘后,传出要取消港股通的红利税,之前反复提示港股红利的机会,今天,港股通红利ETF,$港股通红利ETF(SH513530)$,再次大涨2.42%,年内涨幅18.97%,已经跑赢A股的红利低波3个点了,而且今天又是24%的超高换手率,热度不减。

但表舅要提示一下风险啊,这个港股通红利ETF,走的是QDII通道,好处是红利税只有10%,比走其他港股通通道的产品低10%,相当于比同类产品多一块收益,所以很划算,但是,正因为走的是QDII通道,所以基金公司场内申购的上限设的比较低,节省QDII额度,你们一直买买买,把产品都买成溢价了,下图,一个港股产品,一直溢价1个多点,真特么...你们可以的...所以,如果,个人投资者要买,要么你选个其他的走QDII通道的港股红利产品,具体你们自己找找,要么,就还是买场外的联接基金,代码是$华泰柏瑞港股通红利ETF联接基金C(OTCFUND|018388)$,单日限购100万,这个不会受溢价的影响,可以原价购入。

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