![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240402/68F620DBFFB79491215C7F6307F5C8E7_w900h383.png)
关于基金定投
怎样投? 更赚钱?
你想看的数据,这里都有。
今日收益
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目录
01、前言
02、今日定投
03、指数估值表 √
04、各组合数据汇总
01、
前言
写在前面的话:据说,网上所有定投的基金组合,拉长年限,整体收益差别不大,为了更好验证,特意组建不同风格的定投组合,静观其变!期盼,这些冰冷的数据配合特定的公式、方法,变得越来越有温度℃。
观数据,掌方法,知盈亏!
希望大家都能测算出适合自己的定投模型。
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02、
今日定投
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240528/54688AED8D50C0E33FEA18B8126103A1_w980h800.png)
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240528/39B8F4F900A9387FDFCA50BF102DA778_w980h1780.png)
一品 · 内地豪侠组合
周二定投
上证180ETF,深证100ETF,
中小100ETF,中证红利ETF,
创业板50ETF,科创50ETF。
组合投选逻辑(中国A股宽基指数):
市场往期风格熊长牛短,熬!等!熬!喝酒吃药行情下,当为科技兴国贡献一小小小粒沙,主要风险“牛没有来,粮没了”。
定投方法1:( 均分法 )
每支基金每周固定买入1000元,但这1000元是浮动的,以布林线(BOLL)为参照,若股价在上轨线附近,则投入1000*0.8,若股价在下轨线附近,则投入1000*1.2。 意思很简单,上涨时少买,下跌时多买。
定投方法2:( 扶助法 )√
注:页面展示的数据采用“扶助法”定投
每周固定买入6000元,但这6000元是随机分配的,选择定投当期组合中盈利最少的那支基金投入。意思很简单,哪支基金亏损最多,扶助投哪个。
定投方法3:( 网格法 )
比如,有600w本金(闲钱),首先,在 “一品定投 · 指数估值表” 中,选择6支风格不同、且低估的基金,每支各买入60w( 共计买入360w ),剩余的240w当作流动资金,每支基金分配40w用于跌时补仓,用完即止。各个基金都按照 “ 买入模型、卖出模型 ” 操作,保障至少有 360w 本金长期在市场中,等牛来~!
跌时亏损 买入模型
( -3%,-6%,-9%,-12%,-12% );
涨时盈利 卖出模型
( 5%,10%,10%,10%,10% )。
是买?是卖?都是以最新一期的数据为参照基础,执行买卖模型。
意思很简单,跌了,买! 涨了,卖!
PS:若某个基金涨幅比较大,已经卖出多次,剩余的流动资金大于46w,额外拿超出的6w,用于跌时补仓买入( 注意,原买卖模型不变,当触发连续补仓时,从第二次买入开始执行 ),依次类推。
买卖模型-具体操作方法举例如下:
基金组合建立,几天后,某支基金亏损3%,则买入1.8w( 60w*0.03 )进行第一次补仓,之后又亏损了6%,继续买入3.6w( 60w*0.06 )进行第二次补仓, 接下来,该基金涨了7%,即触发卖出模型,则卖出当期持仓市值的5%,若该基金继续上涨,需涨幅到达10%,才可以触发第二次卖出,依次类推。若第一次卖出后,该基金继续下跌,则跌幅达到3%,即触发买入模型。以此循环。
收割公式:
止盈不止损,若收益目标达成后,整体收益回撤5%,则收割本金的50%出来,然后,把实际卖出的金额平分到100周,再次回填,原6000元/周的定投频率不变( 目标收益达到后,回撤不足5%,可暂时不止盈 )。
每经历50期定投,赎回持仓总市值的八分之一,进行强制调仓( 按比例赎回当年盈利的前二名,再按比例投入到亏损的前二名 )。 注意:强制调仓 “ 网格法 ” 时,若组合剩余流动资金大于240w,则把超出的部分,按比例,投入到亏损的前三名。
第一阶段: // 当前目标
目标收益:0 → 25%
定投频率:6000元/周
第二阶段: // 下一目标
目标收益:25%+m → 50%
定投频率:6000+n元/周
.
.
每期定投数据
第28期 2024-05-28
买入"科创50"7800股<股价0.769>;
合计 6000元
第27期 2024-05-21
买入"科创50"7700股<股价0.783>;
合计 6031元
第26期 2024-05-14
买入"科创50"7500股<股价0.796>;
合计 5972元
第25期 2024-05-07
买入"科创50"7400股<股价0.806>;
合计 5966元
第24期 2024-04-30
买入"科创50"7500股<股价0.804>;
合计 6032元
第23期 2024-04-23
买入"科创50"7900股<股价0.763>;
合计 6030元
第22期 2024-04-16
买入"科创50"7800股<股价0.768>;
合计 5992元
第21期 2024-04-09
买入"科创50"7600股<股价0.785>;
合计 5968元
第20期 2024-04-02
买入"科创50"7400股<股价0.806>;
合计 5966元
第19期 2024-03-26
买入"科创50"7400股<股价0.810>;
合计 5996元
第18期 2024-03-19
买入"科创50"7000股<股价0.852>;
合计 5966元
第17期 2024-03-12
买入"科创50"7000股<股价0.856>;
合计 5994元
第16期 2024-03-05
买入"中小100"2000股<股价2.969>;
合计 5940元
第15期 2024-02-27
买入"深证100"2500股<股价2.411>;
合计 6029元
第14期 2024-02-20
买入"中小100"2200股<股价2.790>;
合计 6140元
第13期 2024-02-06
买入"科创50"7900股<股价0.757>;
合计 5982元
第12期 2024-01-30
买入"创业板50"9100股<股价0.660>;
合计 6008元
第11期 2024-01-23
买入"科创50"7600股<股价0.786>;
合计 5975元
第10期 2024-01-16
买入"中小100"2100股<股价2.873>;
合计 6035元
第9期 2024-01-09
买入"科创50"7300股<股价0.824>;
合计 6017元
第8期 2024-01-02
买入"上证180"1900股<股价3.150>;
合计 5987元
第7期 2023-12-26
买入"科创50"6900股<股价0.868>;
合计 5991元
第6期 2023-12-19
买入"创业板50"7900股<股价0.758>;
合计 5990元
第5期 2023-12-12
买入"中小100"1900股<股价3.095>;
合计 5882元
第4期 2023-12-05
买入"深证100"2500股<股价2.406>;
合计 6017元
第3期 2023-11-28
买入"创业板50"7500股<股价0.803>;
合计 6024元
第2期 2023-11-21
买入"科创50"6500股<股价0.927>;
合计 6027元
第1期 2023-11-17
买入"上证180"300股<股价3.292>;
买入"深证100"400股<股价2.566>;
买入"中小100"300股<股价3.231>;
买入"中证红利"800股<股价1.236>;
买入"创业板50"1200股<股价0.828>;
买入"科创50"1100股<股价0.932>;
合计 5993元
组合名称(周二定投):
一品内地豪侠组合
上证180ETF,深证100ETF,
中小100ETF,中证红利ETF,
创业板50ETF,科创50ETF。
组合投选逻辑(A股宽基指数):
市场往期风格熊长牛短,熬!等!熬!喝酒吃药行情下,当为科技兴国贡献一小小小粒沙,主要风险“牛没有来,粮没了”。
03、
指数估值表
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240528/8A27601FC849A0FB5A8D336851312C99_w1080h6200.png)
注:
金融、周期、重资产、重工业行业使用PB/分位估值,其余使用PE/分位估值
常用估值指标说明:
PE指市盈率(TTM),PE(TTM)= ∑成份股市值/∑成份股净利润(TTM)。以净利润作为参考指标,适用于盈利相对稳定、周期性较弱的行业,如公用事业、必需消费品等,数值越低,认为估值越低;
PB指市净率(MRQ),适用于固定资产较多、账面价值相对稳定的行业,如化工、钢铁、航空、航运等,对于周期性较强的行业,如金融、证券、银行、农业和畜牧,PB也是重要参考指标,数值越低越好;
PE分位和PB分位,当前的数值在历史数值中所处的位置,百分位基于指数近10年数据计算,若不满10年则采用全部历史数据;
股息率,一年总派息额与当时市价的比例,是衡量企业分红能力的重要指标。股息率越高,说明股权回报率越高,对成长的要求越低,资产盈利能力越强。可用股息率 = 10年期国债收益率作为极限低估的临界点;
ROE净资产收益率 = 净利润/净资产 =( PB:总市值/净资产 )/( PE:总市值/净利润 )= PB/PE。PE反映的是预期溢价,PB反映的是资产溢价;
盈利收益率 = 净利润/总市值,可以粗略看成PE的倒数,格雷厄姆盈利收益率法买入标准:1、盈利收益率>10%;2、盈利收益率>2倍10年期国债收益率;
PR市赚率 = 市盈率/净资产收益率( PE/ROE ),网上给予不成定义的定义,没有相对正式的官方表述,有人在用,但不能写进教材,真正的运用还有待市场的检验。翻译成更容易理解的“白话文”,就是“市场价格”( 市盈率 )与“上市公司赚钱能力”( 净资产收益率 )的比值,PE/ROE=1时,可认为估值合理,若要留足安全边际,PE/ROE最好控制在0.5以下,选择低估的指数,使投资的收益大于其风险;
今年收益,指数今年初到现在的收益率;
星级,代表市场火热程度。1星为冷静期,估值较低,有投资价值。2星、3星、4星为观望期,估值适中,可以观望。5星为泡沫期,估值较高,谨慎投资;
中证全指,由全部A股票中剔除ST、*ST股票、以及上市时间不足3个月的股票之后,剩余股票构成样本股,具有较高的市场代表性,可以权衡近期中国A股市场整体走势;
重要提示:
投资有风险,估值数据仅供参考,不构成任何投资建议。投资者应独立决策并自行承担风险。
04、
各组合数据汇总
五个组合 二十八支基金
三种定投方法 精心验证
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![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240528/649DC7AD55D50940D11ED17DBDB0E743_w800h580.png)
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240528/281F670A11ADDB9620EEFBCDFC65560C_w802h582.png)
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240528/889F9CE1ACA96A25009BD6659E07A67F_w800h580.png)
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郑重声明:
本人没有群,不招会员,不指导操作,不荐基,没助理。请勿上当受骗!文中所涉及的基金定投数据,仅方便复盘、总结之用,并非推荐。虚拟盘,非真钱,切勿跟投。投资有风险,不构成任何投资建议。参考者盈亏自负!
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