社会经济的高速发展催生了全新客户服务模式，家族办公室正逐步成为实现“个人－家庭－企业－社会”综合价值提升的关键平台，可满足客户金融与非金融等综合需求。
《中国家族办公室绿皮书（2022）》显示，截至2022年6月，国内冠以“家族办公室”名义的机构已有近一万家，这些家办的机构背景包括银行、保险、券商、信托等持牌金融机构，也包括私募、投资公司、律师事务所等非金融机构，主要分布在金融高度发达的北京、上海和深圳三地。
这一趋势也为独立代理人模式的发展带来机遇。2024年6月4日，大家人寿举办CGI家办孵化中心服务生态发布会，正式发布CGI家办孵化中心服务生态体系，并且与10余家外部公司签署了长期的战略合作协议，同时联合大家保险集团旗下大家资产管理有限责任公司与大家投资控股有限责任公司，携手形成了紧密联结的生态服务矩阵。
大家人寿CGI家办孵化中心成立于2023年11月16日，CGI是三个英文单词Charity（财富向善）、Global（全球配置）、Inheritance（家族传承）的首字母，以其命名意在表达孵化中心致力于财富向善、家族永续。
为打破传统服务界限，进一步丰富服务内容的深度与广度，大家人寿CGI家办孵化中心服务生态体系通过臻选全球范围内的专业合作机构，共同建立一个以客户解决方案为核心的生态赋能系统，为客户提供一站式、定制化的综合服务。
作为业内先行者，大家人寿CGI家办孵化中心提出“最懂保险的家办孵化中心”战略定位，致力于提供行业各类主体在转型周期的解决方案，通过“S2B2C”创新模式以及“独立+融合”合作方式，构建行业创新发展的新平台。家办孵化中心将培育以服务客户为目标，孵化一批具有法人思维、客户思维、市场思维的家办合伙人，为其“身份独立、财务独立、经营独立”的发展铺就职业道路。
聚焦家族办公室的发展不仅是对客户需求的深刻洞察，也是对未来趋势的精准把握，预示着一个更加开放、包容、多元的平台化融合发展新时代的到来，也为大家人寿培养优质的独立代理人提供了积极赋能。
大家人寿总经理助理王刚表示：“大家人寿CGI家办孵化中心是对服务模式的一次革新，通过整合内外部资源，形成一个紧密联结、高效协同的生态服务矩阵。出发点是培育综合性人才，落脚点是为客户提供从一个保险产品到一套解决方案的转型，根本在于践行行业高质量发展的经营指导思想。”
根据王刚介绍，目前保险系家族办公室主要有三种模式：一是保险机构（含保险公司、保险中介）内嵌式家办；二是资深保险代理人创设的家办；大家人寿的家办孵化中心则是第三种模式的代表，是基于保险公司与代理人的合作而创设的家办。
2020年，大家人寿在业内率先探索独立代理人模式，通过开展星链计划、星辰计划、星河计划、星域计划等系列培训赋能，培育“职业化、专业化”的独立个人保险代理人，为客户提供全生命周期的专业保险保障服务，为行业输出更多集财富、养老、健康等多元需求管理的职业化人才。为进一步帮助代理人规划职业化道路发展，大家人寿持续创新经营模式，通过成立保险专属代理店、探索设立家办孵化中心等方式为个人打通职业天花板。
三年多来，大家人寿的独代探索取得了阶段性成果。截至2024年5月末，大家人寿在全国10个省市注册了42家保险专属代理店；一季度个险渠道期交保费9亿元，同比增速56%；一季度月人均产能14.4万元，在行业名列前茅。在“坚持绩优导向不动摇”的个险经营方针引导下，2021年大家人寿达成MDRT标准73人，2022年达成313人，首次进入百万圆桌会员组织全球排名百强并排名第63位，2023年更是达成741人，实现了绩优人员数量快速增加。
大家人寿党委书记、总经理郁华表示，“独代1.0时代我们改变了分账方式，2.0时代实现了代理人的赋能与赋权，下一步要推动代理人的身份独立，平台化公司的建设将是独代模式升级的新赛道。本次发布CGI家办孵化中心服务生态，希望凝聚更多心有此意、力有同心的合作伙伴，成为这条新赛道的领跑者。”
面向未来，大家人寿将通过CGI家办孵化中心为独立代理人的发展持续赋能，以其独特的生态服务矩阵和全球化视野，推动独代模式的深度变革，为独立代理人的职业道路开启新篇章。
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