7月12日，沪指盘中窄幅震荡上扬，上证50指数强势拉升，两市成交额较昨日有萎缩。行业板块涨跌互现，电源设备、房地产服务、房地产开发、汽车整车、银行板块涨幅居前，煤炭行业、消费电子、采掘行业、电机、教育板块跌幅居前。今日的热点包括银行、风光储能等。
【银行】银行股集体走高 宇宙行市值直逼2万亿
近期银行板块延续向好行情，资金持续青睐国有大行，行业指数上周创下年内新高。7月12日，工商银行涨超2%逼近历史高点，今年以来，工商银行A股累计涨幅高达27%，农业银行盘中涨超2%再创新高。
据多家上市银行公告，本周有包括交通银行、邮储银行、建设银行、招商银行等12家银行进行分红，合计派发A股现金红利超过1300亿元。整体看来，41家有分红方案的上市银行大多集中在6月、7月完成派发。而从此前年报披露数据来看，今年六家国有大行分红金额将高达4133.41亿元。
主要上涨逻辑在于美国CPI数据公布后，中国资产走强，离岸人民币走高，带动对汇率变动敏感的港股内房股走强，随后传导至A股。
机构分析称，今年以来银行板块的行情有三方面的驱动因素。
一是股息率选股逻辑在板块内的扩散，高股息策略从国有行扩散到中小行；
二是地产政策的放松；
三是市场对于银行净息差下行斜率放缓以及基本面即将见底的期待。往后看，银行板块要更多检验前期政策的效果以及未来基本面的走势。
【光储】风光储能大涨 两方面逻辑支持
7月12日，A股光伏、储能板块持续走高，逆变器方向领涨。
日前，工信部发布《光伏制造行业规范条件（2024年本）（征求意见稿）》，对光伏制造项目、企业资质与工艺、能耗等多方面做出规范性要求，提出引导光伏企业减少单纯扩大产能的光伏制造项目，加强技术创新、提高产品质量、降低生产成本。新建和改扩建光伏制造项目，最低资本金比例为30%。
此外，就储能而言，龙头6月交出漂亮装机数据。特斯拉Q2储能装机规模达9.4GWh，创历史新高，同比增加157%，环比增加132%，验证美国大储高景气，国内招投标市场火热，6月招标规模达10.29GWh，同比高增89.5%。
另一个逻辑是日前无人驾驶风口转移到换电储能领域。
具体逻辑为：萝卜快跑第六代全部改换电模式→换电站或成为无人出租车的标配→顶层设计推动换电发展，政策补贴力度较强→换电模块+换电站将是无人驾驶硬件的最大增量。
【6G】6G重大突破 这些公司被机构集中关注
新华社日前消息称，以通信与智能融合为标志的6G关键技术迎来新突破，4G、5G通信链路有望具备6G的传输能力。中国工程院院士、北京邮电大学教授张平及其团队基于通信与智能融合的多项关键技术，搭建了国际首个通信与智能融合的6G外场试验网，验证了4G、5G链路具备6G传输能力的可行性。
据报道，该项通信系统在容量、覆盖、效率三项通信核心基础指标上均获得10倍的性能提升。相较于5G，6G具有更高速率、更低时延、更广的连接密度，还能实现通信与人工智能、智能感知的深度融合。
目前，多家A股公司有4G、5G产品的同时，储备或布局6G产品。
中兴通讯多项6G潜在候选技术已成功完成IMT-2030(6G)推进组组织的原型验证测试。
普天科技有前瞻储备5G-A及6G技术，联手电子科大加速“空天一体”技术突破。
中光防雷在6G领域的防雷产品和射频器件有技术储备。
目前，已有15只概念股披露今年上半年业绩，以预告净利润下限来看，近一半预喜。其中移远通信预计盈利2亿元，同比扭亏；意华股份上半年预盈超1.6亿元，同比增长近142%。另外，中国卫通、中贝通信业绩增幅均超50%。
中国移动、中兴通讯、中国电信、中国联通均有超30家机构关注，其中国金证券、光大证券、长城证券、国联证券4家券商推荐中国移动为7月金股。光大证券表示中国移动6G创新成果数量稳居全球运营商第一阵营。
今年以来，兴森科技、国博电子、顺络电子等个股获百家机构密集调研。国博电子在机构调研中表示，公司开发的GaN射频模块完整产品系列覆盖DC-10GHz，主要应用于4G、5G基站设备中，并积极布局6G移动通信应用。
奥士康在机构调研中表示，公司投建的泰国基地完工后，将更好地服务5G/6G通讯、新能源汽车电子、AI服务器类客户。
【其他消息】
工信部开展工业和信息化领域北斗规模应用试点城市遴选
工信部发布关于开展工业和信息化领域北斗规模应用试点城市遴选的通知。提出围绕大众消费、工业制造和融合创新三个领域，结合当地北斗产业基础、城市发展特点和建设情况，积极开展试点工作，加快提升北斗渗透率，促进北斗设备和应用向北斗三代有序升级换代。通过“北斗+”“+北斗”与区域特色、产业基础相融合，持续开展北斗特色和创新应用，不断催生新的经济形态，构建新的产业链。各试点城市至少选择一个领域开展试点工作。
特斯拉无人驾驶出租车推迟
据外媒报道，特斯拉将计划8月举办的RoboTaxi发布会推迟到10月，以便项目团队有更多时间来制造更多的原型车并进行测试。在推迟RoboTaxi发布的消息传出后，11日当天，特斯拉股价收于每股241.03美元，跌8.4%，创下自今年1月以来的最大跌幅，已经抹掉今年迄今的所有涨幅并转跌。
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