7月18日,招商银行在沪举办“共建能力·共创价值·共赢未来——2024财富合作伙伴论坛”,超80家基金、理财、保险、私募机构参会,共话大财富管理高质量发展新征程。
当前,我国已迈入高质量发展新阶段,作为服务实体经济和满足人民美好生活需求的连接器,财富管理和资产管理也朝着高质量发展的方向转型。“滴水不成海,独木难成林。”招商银行行长王良在论坛致辞时表示,财富资管机构作为金融机构的重要组成部分,助力金融强国建设义不容辞,只有商行、投行、财富资管等各类金融机构良性互动、协同发展,才能构成强大的金融机构体系。招行愿与所有合作伙伴相互支持、携手并进,共同推动大财富管理高质量发展。
作为招商银行的合作伙伴,富国基金将继续坚持以投资者利益为先的初心,把握经济高质量发展带来的新机遇,并凭借在资产管理领域的积淀,愿与招商银行共同携手,以更精进的专业能力、更贴心的陪伴服务,为客户创造价值。
此外,为推进财富普惠,招行在会上宣布,将实施零售代销公募基金买入费率全面一折起的优惠政策,积极促进财富与资产管理市场健康发展,惠及百姓民生。
提出“五大倡议”,共建能力、共创价值、共赢未来
随着中国经济进入高质量发展新阶段,大财富管理高质量发展转型加速推进,并呈现出四个显著趋势,针对这些趋势和变化,招行高度重视财富管理和资产管理业务,着力提升大财富管理“四大能力”,并已取得了明显进展。其一,价值创造能力持续精进;其二,“人+数字化”服务能力不断深化;其三,风险管理能力明显强化;其四,生态圈共荣共生能力快速扩展。
王良认为,走大财富管理高质量发展之路既要遵循现代金融发展的客观规律,又要符合中国特色金融发展的实际。为共同推动大财富管理高质量发展,王良提出五大倡议:第一,坚持客户至上,持续为客户创造价值。招行希望与合作伙伴共同坚持“以客户为中心”的理念,把客户利益放在首位,不断改进优化投资回报、需求匹配、信息告知、交易效率等各个环节的质效,让客户切实体验到安全感、获得感,从而获得客户的信任,筑牢发展基石。
第二,坚持专业制胜,持续提升专业服务能力。招行希望与合作伙伴共同秉持专业专注精神,深入研究市场、洞察客户需求,加强在投研、产品创设、风险管理、科技应用等领域的合作,不断提升对资产、标的、策略、产品研究与选择的精细度,以专业创造价值,以专业服务客户。
第三,坚持创新驱动,持续提升服务质效。招行希望与合作伙伴共同以客户需求为导向,以科技应用为手段,积极探索“AI+金融”“人+数字化”,加强产品创新、管理创新、模式创新,为客户实现更理想的收益、创造更好的服务体验。
第四,坚持风险为本,持续筑牢安全保障。招行希望与合作伙伴在资产组织中,共同提升对底层资产的风险识别能力、风险定价能力;在产品创设中,共同增厚安全垫,提高透明度和规范性;在产品销售中,共同坚守风险收益偏好匹配原则,做好适当性管理;在投后管理中,共同加强全周期检视与管理,提升风险前瞻与动态应对能力。
第五,坚持合作共赢,持续共建大财富管理生态圈。未来,招行愿与合作伙伴一起,共同挖掘居民与企业财富管理需求,深化渠道共享、信息共享、运营共享、投研共享,共生共荣,一起做大做强中国特色大财富管理。
财富管理和资产管理相伴相生,财富管理机构离客户更近、更懂客户需求,而资管机构则胜在投研能力与投资能力,能够为不同风险偏好的客户提供合适的投资产品。富国基金成立于1999年,是国内首批“老十家”、“全牌照”公募基金公司之一。目前,已形成主动权益、固收、量化“三驾马车”并驾齐驱的战略发展格局。数据显示,截至2024年一季度末,富国基金旗下公募基金产品336只,公募基金资产净值规模为5792.65亿元(剔除货币基金和短期理财产品数据)。
新时代呼唤新财富,新财富激发新价值,富国基金始终坚信,在投资、服务两端所做的努力,都将化为投资者的长期回报,将促进持有人获得感的提升,切实做到与投资者利益同提升、共进步。与此同时,坚守初心使命,共建能力、共创价值、共赢未来,未来,富国基金愿与招商银行携手同行,共同探索中国特色大财富管理高质量发展之路,携手迈向高质量发展新征程。
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