7月23日，两市股指盘中大幅下探，深证成指、创业板指跌约3%；场内近4700股飘绿。行业板块几乎全线下跌，半导体、电子化学品、能源金属、贵金属、小金属、有色金属板块跌幅居前，仅铁路公路、银行、汽车整车板块逆市上涨。今日的热点包括无人驾驶、银行等。
【无人驾驶-无人配送】两龙头双双涨停 行业迎来三重拐点
美股Serve Robotics隔夜大涨16.16%，延续上周五的涨势；该股近两个交易日已累计涨超233%。
英伟达最新披露报告显示，其目前拥有Serve Robotics 10%的股份。公开资料显示，Serve Robotics面向配送行业，专注于开发用AI驱动的自动送货机器人。Serve的首款产品是一款零排放机器人，可在公共区域为人们提供服务，例如送餐。
受此影响，A股无人配货概念大涨，叠加日前无人驾驶网约车的高热度，无人驾驶板块重回热度顶峰。
机构表示，Robotaxi（无人驾驶出租车）产业化大幕开启，无人驾驶未来已来。当前Robotaxi行业迎来三重拐点：
1、技术端，高阶智驾技术端不断突破，为Robotaxi落地提供必要条件，当前智能网联加速普及，L2智能驾驶渗透率持续提升；
2、需求端，Robotaxi能够具有价格+安全双重优势，降本路径清晰，打开远期市场空间；
3、进展端，中国、美国是全球Robotaxi产业第一梯队，目前均处于无人测试和小规模商业化应用阶段。
【DRG/DIP】DRG/DIP支付改革加速 核心观点梳理
国家医保局发布关于印发按病组和病种分值付费2.0版分组方案并深入推进相关工作的通知。通知提出，探索将异地就医费用纳入DRG/DIP管理范畴。鼓励有条件的省份对省内异地就医实行DRG/DIP付费，参照就医地的付费方式和标准进行管理，压实就医地医保部门属地管理职责，规范异地病人医疗服务行为，促进合理诊疗、因病施治。逐步研究探索跨省异地就医按DRG/DIP付费。
其中核心观点有三点。
1、此为常规的方案升级：从2019年开始国家医保局启动DRG试点，再到2021年制定三年行动机会，DRG一直在稳步推进中，本次对于分组方案做优化，一是在运行中的的实际需求做出回应，其次针对部分问题建立制度化机制（例如特例单议）。
2、强调用好特例单议机制：方案明确提出对——因住院时间长、医疗费用高、新药耗新技术使用、复杂危重症或多学科联合诊疗等不适合按DRG/DIP标准支付的病例，医疗机构可自主申报特例单议，特例单议数量原则上为DRG出院总病例的5%。该政策支持新药新技术合理应用具有重要意义。
3、提升结算清算水平：政策要求确保次年6月底前完成年度基金清算，鼓励开展基金预付，各地可根据基金结余情况向定点医疗机构预付1个月左右的预付金，全面清理应付未付费用。今年9月底前对2023年以前按照协议约定应付未付的医保基金开展全面清理，探索将异地就医费用纳入DRG/DIP管理范畴。
整体而言，方案和配套政策的调整对于鼓励新技术的应用和改善医院的资金状况均有积极的影响。
附相关概念股
久远银海：公司前期已参与了部分医保局及医疗机构的的DRG/DIP的试点工作，具有为用户提供基于DRG/DIP的付费改革的信息化支撑能力；
思创医惠：公司陆续完成了国家单病种质控平台、国家护理数据质量平台等7个国家级医疗业务监管平台承建任务；
易联众：公司在医保支付产品方面，公司已落地厦门、宁德、龙岩、山东德州等DIP试点地区支付改革系统建设；
万达信息：公司在支付制度改革（DRG/DIP）领域，万达信息除了获得国家DRGs分组的授权；
卫宁健康：公司已在不同省份中标了医院、卫健委端DRG/DIP相关项目；
荣科科技：公司可信智慧医疗整体解决方案项目旨在搭建面向医疗机构、医生、患者、供货商的国产化可信整体解决方案；
创业慧康：公司DRG/DIP医院端产品也较好地满足了客户单位就国家医保局DRG/DIP分组方案和技术规范；
佳缘科技：公司已经实施的智慧医院项目中包含了DRG/DIP医保支付改革试点医院；
东软集团：公司在DRG与支付领域,望海发布基于电子病历智能编码技术、完全符合CHS-DRG规范的分组技术及分组规则测算技术的望每DEG分组器；
塞力医疗：公司积极与外部机构形成战略联盟，深度整合各方优势，开发基于“SPD+CDSS+DRGs”一体化的智慧医院解决方案；
嘉和美康：公司基于升级后的数据中心平台，结合国家DRGs付费标准，利用机器学习等大数据预测技术，在诊疗关键节点上进行费用监控和预测；
山大地纬：公司的核心业务之一是医保信息化业务，公司在医保医疗领域的客户基础和从业经验，有利于公司开拓布局DRG业务。
【节水】万亿级产业迎利好 这些概念股处估值低位
五部门日前发布《关于加快发展节水产业的指导意见》，提出到2027年，节水产业规模达到万亿，培育形成一批“专精特新”小巨人企业，初步建立以企业为主体、市场为导向、创新为动力、产学研用相结合的节水产业发展格局。到2035年，培育一批百亿级龙头企业，节水技术工艺、产品装备制造和管理服务达到世界先进水平，节水型生产生活方式全面形成。
数据显示，2016~2023年，全国万元国内生产总值用水量和万元工业增加值用水量整体呈下降趋势，这意味着近年来国家节水行动取得显著成效，用水效率和效益得到提升。
随着我国双碳目标持续推进，大规模设备更新和消费品以旧换新政策支持下，多家企业加大在节水节能领域的产品布局。
大禹节水是农水行业龙头企业，具备项目规划设计、投资融资、产品制造、工程建设、信息智能和运营维护一体化能力。
山东章鼓在投资者互动平台表示，公司的高效离心风机、真空泵等产品在提升能效、降耗方面表现出色，未来公司将继续加大在节能节水、环境保护、智能化改造等方面的投入和研发力度。
必创科技的智能温振系列传感器、压力传感器、设备状态监测系统等产品属于节能节水“数据采集、数据传输、数据分析”应用范畴，并表示将积极关注相关政策落地的情况，把握发展机会。
此外，新疆天业、润农节水、国统股份等企业均有节水设备生产布局。
目前A股市场上，相关概念股估值普遍偏低，超半数滚动市盈率低于30倍。创业环保、节能国祯、联泰环保、中持股份、中原环保滚动市盈率在10倍以下。中原环保滚动市盈率不足7倍，排在最低位置。今年一季度，中原环保实现净利润4.18亿元，同比增幅50.34%。
今年半年报业绩预告来看，德林海、绿城水务、上海洗霸、天源环保预喜。德林海预计实现扭亏为盈，上半年末，公司在手订单共计6.37亿元，较去年同期增长约23.2%。绿城水务主业售水量和污水处理量同比增长，预计实现净利润6500万元到7500万元，同比增加82.67%到 110.77%。
根据2家以上机构一致预测，2024年、2025年净利润增速均超20%的概念股仅3只，分别是路德环境、金科环境、天源环保。其中路德环境今明两年预测净利润增幅均值为96.8%，2024年净利润增速预计超125%。
【其他消息】
工行、中行又见历史新高
银行股今日集体大涨，工商银行、中国银行创出历史新高，与昨天银行股的集体杀跌形成了鲜明对比。其中，工商银行去年大涨近20%，今年涨幅亦接近35%；中国银行更是连涨三年。分析人士认为，昨天银行股杀跌是因为央行降息，大家预期银行利差会收窄所致。而昨日盘后，关于存款利率将调降的消息再度传出，市场的预期因此发生变化，银行利差可能会保持稳定，因此引发了今日银行股的上行。
2026年特斯拉有望大规模生产人形机器人
特斯拉首席执行官马斯克在社交媒体平台X上表示，特斯拉明年将生产出“真正有用”、低产量的人形机器人供公司内部使用，并有望在2026年为其他公司提供大规模的人形机器人。
马斯克计划年底训练出“世界最强AI”
特斯拉CEO埃隆·马斯克在旗下社交平台X上表示，xAI团队、X团队、英伟达及其他支持公司已经于当地时间凌晨4时20分开始在“孟菲斯超级集群（Memphis Supercluster）”上进行训练。马斯克还补充说，目标是在今年12月前训练出“按每项指标衡量都是世界上最强大的人工智能”。
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