导语：昆仑信托业绩再次表现不佳。
文/每日财报 程意
伴随着银行间市场未经审计的财务数据及资本市场的财报数据的披露，部分信托公司的“中考”成绩单出炉。2024年上半年，信托行业整体在转型和调整中前行，但信托公司业绩分化显著，部分中小公司业绩出现下滑。
日前，中油资本发布昆仑信托等2024年半年度未经审计财务报表显示，上半年昆仑信托实现营收1.41亿元，同比下滑49.75%；实现净利2063.67万元，同比下滑84.85%。
据悉，从2021年起，昆仑信托的营收与净利润便双双下滑。2022年，公司直接陷入亏损，净亏损额达4.04亿元。去年公司亏损面持续扩大，净亏损额达7.86亿元。在今年1月，昆仑信托刚被罚款540万元。
信托业绩分化显著，昆仑信托业绩“吊车尾”
日前，多家信托公司披露了上半年财报。按照上半年净利润排名，江苏信托以净利润15.59亿元拿下“头号交椅”，中信信托（13.81亿元）和英大信托（10.94亿元）紧随其后。在营收方面，中信信托以27.95亿元的业绩位居榜首，其次是英大信托（16.28亿元）和华能信托（15.64亿元）。
但综合来看，今年上半年受国内外经济环境、资本市场等多方面的影响，信托公司营收与利润仍然承压，部分公司的经营业绩波动较大。7月12日，中油资本就披露了昆仑信托2014年上半年业绩。2024年上半年，昆仑信托实现营收1.41亿元，同比下滑49.75%；实现净利润2064万元，同比大幅下滑84.85%。
昆仑信托是中国石油天然气集团控股的金融企业，公司在2009年和2017年分别进行了两次增资扩股，注册资本达102亿元。2017年2月10日，昆仑信托与中国石油的其他金融企业一起在A股市场整体上市。
据《每日财报》了解，在业内同样具有“石油系”背景的信托公司共有3家，分别为外贸信托、中海信托、昆仑信托。其中，外贸信托成立于1987年，系中国中化集团公司旗下子公司；中海信托成立于1988年，是由中国海洋石油集团有限公司和中国中信有限公司共同投资设立的国有非银行金融机构。
在这三家“石油系”信托公司中，昆仑信托的业绩“吊车尾”。2024年上半年，外贸信托实现营收11.43亿元，同比下降3.45%；净利润4.95亿元，同比下降15.78%。目前，今年上半年中海信托的业绩还未披露。但从外贸信托的业绩来看，公司营收与净利润虽同比双双下滑，但数值却远超昆仑信托。
踩雷鉅盛华逾期14.74亿，去年昆仑信托亏损7.86亿
事实上，昆仑信托的业绩早已掉队。去年，外贸信托和中海信托营收、净利润均实现双双增长，但昆仑信托的业绩不仅下滑，还出现亏损。
2023年，外贸信托实现营业收入25.25亿元，同比增长5.85%；实现净利润10.21亿元，同比增长21.23%。中海信托实现营业收入12.01亿元，同比增长26.56%；实现净利润6.36亿元，同比增长15.98%。而同期，昆仑信托实现营收2.13亿元，较2022年下降50%；净亏损额达7.86亿元。
背靠石化巨头中石油的昆仑信托业绩为何如此不堪？
早年间，昆仑信托的业绩还较为乐观。在2020年，公司实现营收20.6亿元，净利润12.63亿元，系公司历史最高水平。
然而，从2021年开始昆仑信托的业绩便急剧下滑。2021年，昆仑信托实现营收14.22亿元，同比下滑30.97%；实现净利润3.43亿元，同比下滑72.84%。2022年，公司直接陷入亏损，净亏损额达4.04亿元。
《每日财报》注意到，2022年8月在宝能系的深圳市鉅盛华股份有限公司公布的2021年公司债券年度报告中显示，有多家机构“踩雷”鉅盛华，债务逾期总额高达375.04亿元。在信托借款明细中，就包括昆仑信托14.74亿元。这笔高额债务或对昆仑信托业绩产生拖累。
2023年，昆仑信托的亏损面持续扩大，净亏损额达7.86亿元。具体来看，2023年昆仑信托的手续费及佣金收入同比下跌27.4%至3.71亿元；投资收益同比下跌56.5%至1.11亿元；公允价值变动损益为2.81亿元。同期，公司大幅计提9.31亿元信用减值损失，相比2022年多计提2.59亿元，进一步加重了亏损规模。
信托监管“高压”态势不减，百万级罚单加重昆仑负担
祸不单行，在业绩大幅度缩水的同时，昆仑信托又领百万级罚单。
1月15日，国家金融监督管理总局宁波监管局发布的行政处罚信息公开表显示，昆仑信托因多项违法违规事实被罚540万元。昆仑信托主要违法违规事实包括：以多种方式违规承接风险项目；向监管部门报送不真实资料；尽职管理不到位；对投资者适当性管理不到位；未按规定开展股权投资业务；公司治理不健全；固有业务资产风险分类不准确；违规为保险公司变相投资单一信托提供通道。
此外，昆仑信托前董事长肖华被宁波监管局予以警告。前董事长肖华对所在机构以多种方式违规承接风险项目、未按规定开展股权投资业务、公司治理不健全、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道的违法违规行为负有主要领导责任。
一同被监管警告的还有时任昆仑信托基金管理部总经理陈克军，违法事实是对所在机构某项目尽职管理不到位、以固有财产违规承接风险项目行为负有直接管理责任。
据《每日财报》了解，今年以来监管对信托业违法违规乱象始终保持“高压”态势。在前不久，中海信托因存在未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；开展关联交易未向监管机构事前报告；流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则等12项违法违规事实，被罚款合集405万元。
对于公司而言，巨额的罚款或多或少都会造成一定的不良影响。而昆仑信托的业绩已面临亏损的压力，此时的巨额罚单无疑加重了公司的负担。这就要求，昆仑信托在找准自身发展定位，探索差异化发展的道路上，还要持续提升内部管理水平，不断优化风险管理及业务流程，以为业务转型提供保障。
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