亚洲股市大跌，日元对美元升值，美股下跌。全球金融市场或迎风暴。日本央行加息和美国经济走弱是导火索。中国资产受影响不大，汇率上涨，可趁机降息降准。黄金短期下跌，但长期看好。
新一轮亚洲金融危机来了！
日本股市周一多次熔断下跌12%，从7月12号以来不到一个月下跌了26%，抹去今年全部涨幅。
但是日元对美元却大幅升值从162干到145，大幅升值。
韩国股市也下跌了8%，从7月12号以来下跌了16%。
美股纳斯达克指数从7月11号以来跌了10%，不出意外的话，短期还将继续下跌。
结合股神巴菲特近期卖出一半苹果股票，手中持有的现金达到创纪录的2769亿美元，可以认为，全球金融市场即将迎来一场巨大的风暴。
这次金融风暴的起源是什么？A股最近抗跌，人民币拉升超过2000基点，是不是人民币资产要起飞？剧烈动荡下，黄金能不能买？这些问题我来给大家一一梳理。
两大导火索：日本央行加息、美国经济走弱
本次全球股市下跌的直接导火索有两个：
一是日本央行加息，让套利交易熄火，资金流出美股、美债、美元、日股，造成这一系列资产价格下跌。
过去几十年，日本一直是低利率，甚至是0利率和负利率，所以国际资本就形成了一种套利：借入低成本的日元，买入日股，或者到其他国家去套利赚钱，比如美国，去买美国国债、买美股。巴菲特就干了一笔空手套白狼，借入低息日元，买入日本股市，享受到日本股市上涨，同时日元贬值，到时还美元的时候更少了，相当于既赚股市的钱，也赚汇率的钱。
类似这样的资金体量非常巨大，至少有几万亿美元之巨。如果日本利率一旦提升，相当于资金成本提高了，这个链条就断了，有些资金势必平仓和回流日本，会带来巨大的冲击。
在7月31日，日本央行宣布，将政策利率由0%-0.1%上调至0.25%。这是日本央行今年第二次加息。今年3月，日本央行终止了持续17年的负利率政策，将政策利率提升至0%-0.1%。
别看这利率只提高了这么一点，但足以让这些资金风声鹤唳，踩踏出逃，谁跑得晚，谁就要承受更大的跌幅。
二是美国经济不行了，美股压力本来就很大。
7月美国非农就业人数增加了11.4万人，是疫情以来最疲弱的数据之一，前两个月的就业增长也被下修。失业率出人意料地连续第四个月攀升，从4.1%升至4.3%，触发了被视为衰退前兆的“萨姆法则”（Sahm rule）。一旦美国经济走弱，尤其是出现硬着陆，那美股的回调压力是巨大的。
这波美国熬不住：中国再加把劲
这波全球股市危机，到目前看，对中国资产的影响不大，A股小幅调整，人民币7月以来拉升超过2100个基点。
事实上，这对中国来说是大大的利好。
这两年大家一直觉得国内经济复苏力度不够强，同时也希望政府能够大力刺激，大力降准降息，同时多上马一些财政项目。但是这背后的制约因素很多，其中很重要的一点就是美国经济太强，美国利率太高，咱们盲目放水降息，资金会外流，汇率压力非常大。
美国呢，其实他们压力也很大，主要体现在国债规模太大，超过35万亿美元，在高利率环境下，每年付息压力太大，目前每年利息超过军费。但是，美国就不愿轻易降息，就想这么一直挺着，希望熬死某个经济体，到时全球金融危机出现，避险情绪上升，资本回流美国，给美国输血。
现在，美国终于熬不住了，之前跟大家反复强调美国通胀控制住了，美国经济不行，所以美联储要降息，目前已经不是要不要降息的问题了，而是9月份要不要快速降息50bp（原来大家预期是降息25BP），11月份继续降息的问题了。
对于中国来说，目前汇率没压力，借此机会降息降准，加大经济刺激力度，是非常划算的。不仅刺激国内经济，而且能够吸引外资回流中国。
目前我们看到的人民币汇率上涨，主要是前期一些看多美国、看空中国的资金平掉仓位，但如果要进一步抽老美的血，打铁还需自身硬，需要咱们自己把经济搞得好好的。自然能起到四两拨千斤的效果。
如果能够达成这个效果，不光人民币汇率还能涨，A股也会有比较大的涨幅。
总之，趁你病要你命，现在是千载难逢的机会，就看咱们政策刺激力度有多大了。力度大，牛市就大，力度小，至少也有反弹行情。
日本：给美国输血，黄金：即将贡献好买点
之前因为，美股、日股等外围股市涨得很好，很多人投资海外，有些人甚至溢价买入。我之前一直劝大家不要买日股，对美股也不要有太高期望。现在不听劝买入的人又来问我，被套住了怎么办？
可以预见，美股将进入危机应对模式，跌一跌之后，美联储鲍威尔肯定会出来安抚市场，不排除加大降息力度来稳住市场。
但是，资金的负反馈螺旋没那么快结束，尤其对于日本或者其他美国小弟的股市来说，就凶多吉少了。说白了，不彻底牺牲日本，不让几个小弟输血，美国怎么稳得住？这本来就是美联储收割全球的老套路了。这次没熬倒中国，只好拿小弟开刀。
最后，有人说市场这么动荡，怎么黄金还跌了。很简单，因为在市场爆发危机的时候，大家需要现金，黄金自然也成为卖出对象。
但是，我们长期看好黄金的三大理由是不变的（可以看我往期文章），所以短期下跌反而是长期持有的很好买点。恐高的人，该择机入手了，别后面涨了又来问啥时候买。
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