炒股第一步,先开个股票账户

我从2018年开始接触学习ETF,到现在只有2023年是亏损的,做了6年的ETF,我想这个话题我是有发言权的。

究竟是做ETF还是做个股?重点不在于选择,而在于方法,ETF理解得深,个股一样可以操作。

ETF的优势,在于永续性,在于客观性(以跟踪指数为目标,摈弃了基金经理的主观判断),在于资金门槛低(一手资金少则几十,多则几百)。我们把时间周期拉长,可以看出ETF其实就是一个超级大震荡,那么适合震荡的策略是什么?就是低买高卖了。

低买高卖的策略就很简单了,定投、网格、金字塔补仓……这些策略网上都有,讲得也很透彻。这套方法很简单,基本98%的概率是赚钱的,我遇到最凶险的两个ETF基金,一个是教育ETF,国家出了减负政策后,这支ETF就跌得惨不忍睹,但是你现在再去看,只要你能坚持得下来,也是能够赚钱的。还有一支是中概互联,也是跳水式下跌,市场当时一片恐慌,一方面几个互联网巨头被政策限制,利润大幅缩水,一方面美国要挟退市,现在去看,也是过眼浮云,只要你坚持下来,一定不会亏损的。

通过以上例子,可以得出两点,一个是ETF的永续性非常强,就算遭遇到重大危机,退市的可能性也非常小,这为我们不断补仓提供了一个非常关键的前提条件;第二个是你得直面恐慌情绪,可千万别小看这四个字,这玩意一般人是扛不住的,比如23年、24年(9月底之前),不断的有人释放悲观情绪,什么就业形势不好,什么到处都是倒闭的企业,什么科技企业其实没有真材实料,都是国外贴牌的……总之就是对股市非常悲观,然而到了10月,这些噪音都没了,也不说失业,也不说倒闭,对未来又是一片盲目乐观,人的情绪真的很有趣。

我想到的办法就是分散,主流板块的ETF都买一点,国外的也买一点,期货ETF也买一点,尽量的分散,这样单个权重其实很低的,然后再设一个补仓上限,比如某个品种已经补到十万了,就算价格继续下跌,也不要补仓了。这样,就算真的遇到黑天鹅损失其实也不大。

说了ETF这么多优点,有没有缺点呢?有,ETF无法让你在股市上实现暴富。人的贪婪是无有止境的,明明是一个亏损累累的市场,你能长期保持盈利已经很了不起了,但是人门却不满足,还期望赚得更多,希望几万块钱爆赚到几千万,哈哈哈。大概就是因为人人都抱有这种不切实际的幻想,我才能继续在市场上扒一点肉吃吧。

下面说一下个股。

我做了一些尝试,期望收益能超出ETF一点点,所以就加了一些ETF里面的权重股,这些股票一般都是沪深300里的成份股,属于板块里的大盘股、白马股、龙头股。这些股票很难出现连续涨停的情况,但是胜在安全,基本面现金流都比较良好,抗风险能力强,某种程度上可以看作ETF里的“永续性”,只要有这个特点,那么就可以进行补仓操作,耐心用时间换空间。

我自己有一个大账户,买了50支这样的龙头股,目标是复制沪深300指数并有超额收益,如果按照目标来说是完全达到的,但是收益率并不比纯ETF高多少,也许是这两年没什么行情的缘故,还要再看看,据说长期来看,市场上90%的人的收益率是跑不赢沪深300的,如果我能长期超过沪深300其实也不错了。

我自己遇到过一个黑天鹅,就是世纪华通被ST了,连续跌停好几天,由于之前积累的利润还蛮大的,所以打开跌停第一时间止损还有一些利润。这种票第一时间就要止损,即使你知道大概率它后续会涨上来。这就是个股和ETF的区别——止损。一旦不符合你的要求“永续性”的时候,你就要毫不犹豫的止损。

最后总结一下,ETF基金是一种中风险(虽然理论上把它归类为高风险,但是对于我这种有着十几年期货操作经验的人来说,操作ETF真的属于降维打击)的投资标的,你只要耐心的定投,结合网格,低买高卖,长时间看都不会亏损,平均下来每年能有十几个点的收益(我知道很多人看到这句话一定会嗤之以鼻),也可以用ETF基金的原理去选一些个股,去做一些分散组合,效果也许会比ETF好一些(但是强得有限),风险其实也不大。这里最大的风险就是知行合一,在大幅度的浮亏的时候你还能不能坚持定投,能不能按照规则补仓。

以上。

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