自从去年房贷利率下降了，感觉上海的整体楼市有点回温，我反复看见了很多新闻报道，就去查了查数据，统计局发布的数据来看，1月上海二手房价格环比领涨全国，止跌回稳的态势是非常明显的。目前，销售情况虽仍处于低位，但降幅在逐渐收窄，是一个比较好的现象。
另外，从目前的情况来看，政策目标还是以消耗库存为主，全国房屋新开工面积7.4亿平方米，已连降5年。
回顾过去的10年的房地产趋势，从2016年经济会议提出“房住不炒”，我们出台了严格的限购、限贷政策，部分地区房贷利率一度飙升到6%以上。前5年的时间，地产的行业生态被扭转了，泡沫被逼出；后5年时间，我们搞了一套健康的新玩法。
不过过程也是惨痛的，以恒大为首的地产企业陆续出现问题，从房价也能看出，时过十载上海的二手房均价仍处于2017年均价水平房价； $地产指数(SH000006)$ 从2020年开始地产指数开始持续下跌，直到去年房地产的“517”以及“926”政策之后，才有止跌回升趋势。
可以说，房地产的政策环境已达到历史最宽松水平，非常重磅且史无前例。
目前，地方政府再融资专项债加速发行、专项债发行提速，这里有几个方面的利好：
1、政府也在积极发债收储消耗库存
2、政策落地，多地政府工作报告披露了地方债务风险化解进展信息；
整个房地产的玩法改变之后，浮现的问题其实也很明显，拆迁造楼已经没用红利了，但城中村和老房危房还是要继续改造的。
怎么办？
2024年提到的热词之一就是房屋老龄化，根据《中国人口普查年鉴-2020》公布的数据来看，2000年前修建的房屋占比高达35%，再过20年，新房变旧房、旧房变危房，届时，跑马圈地行不通怎么办？
因此，住建部在去年提出，正研究建立房屋体检、房屋养老金、房屋保险等制度，2025年将加力实施城中村和危旧房改造，有望为建筑、地产类公司带来新的增长路径。
在建筑行业这个板块下面，我挑了两家行业内比较有看头的上市公司和大家分享一下，刚才上文提到了住建部提出建立房屋三项制度，目前上海已经正在探索实施（没想到吧，上海目前是全国拥有老房子最多的省市！），我也是在看这个政策的时候关注到的这两家公司。
$华建集团(SH600629)$ ：公司旗下房屋检测站是上海市首批具有甲级房屋质量检测资质的机构，参编了多部行业标准，技术实力也是非常雄厚。
上海本地人应该对这个公司都有所耳闻，可以说上海70%以上的地标性建筑他都有参与，比如上海东方明珠电视塔、浦东国际机场、上海世博会相关场馆等等，建筑设计方面的专业实力咱们不必多说了。
还有一点比较吸引我的，是对于低空经济的预期，公司拥有专业的空港设计院，已在相关领域长期研究并积累多年业务经验，有合适的业务和应用场景会迅速布局。关于低空经济这个题材去年也是很热点的，我觉得会继续成为今年的主旋律题材。
$同济科技(SH600846)$ ：公司旗下的同济检测是上海市规模最大、检验项目及参数最全的检验检测机构之一，近几年已完成检测鉴定项目超1000余项，可以说积累了非常丰富的经验，2个月前还在上海住建行业的检测大赛上斩获了几个奖项，在这方面的专业技术已经非常成熟了。
不仅是检测业务具备专业技术，公司目前全部业务涵盖了六大板块，在城乡建设产业链的各环节都拥有专业的团队以及丰富的经验。不过最吸引我的是公司的高校背景！在人才储备以及技术成果转化等等方面都具备优势，专业的事情就要交给有能力的人来做！
除此之外，公司出海项目也非常顺利，在国外具备一定的知名度。比较知名的项目比如澳门国际机场扩建、哈萨克斯坦首条城市轻轨建设等等。
除了公司业务以及基本面的情况，选择这两家公司还有一个理由就是他们都是国企，2024年末发布的《市值管理意见》进一步明确了市值管理的重要性，这类国有企业会更加注重执行，我看一月份同济科技还披露了提质增效重回报行动方案，可以说是将市值管理与生产经营深度融合起来了。
今年的建筑行业，我认为还是很值得期待的，近期建设“好房子”又被多次强调，全国已经有15个省份公开宣布推动“好房子”建设，这个动作也将成为2025年楼市的重要发力方向。未来建筑行业将演绎出怎样的行情，各家上市公司将交出怎样的答卷，让我们共同关注市场给出的答案。
最后，希望我们的国民经济在高质量发展轨道上行稳致远，我们股民的钱包越来越“股”，也希望这些具备清晰的战略布局以及扎实技术的上市公司，能在行业的转型发展中不断向前。
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